本篇將從深入具體的應用場景，來看其財務BP是如何透過BI來提升工作效率，並組織好一次有效覆盤，能實現業務閉環的企業經營分析會。希望這篇文章能幫助到正處於相同資訊化階段的企業，以下為李彥明總監的採訪分享。
在公司引入BI後，我們財務部門的價值體現可以說是最先開始的。
目前我們在FineBI分析平臺上主要有3個重點財務工作場景：
場景一：企業經營分析會，BI做好資料監控
場景二：業務運作與組織績效，BI做好資料支撐
場景三：重點專案跟進，BI做好資料監管與分析，完成閉環
場景一：企業經營分析會，BI做好資料監控
1、集團銷售收入情況
在以往，我們對於公司關鍵經營指標資料的監控是沒有統一入口的，領導要是想看資料就只能頻繁切換多個業務系統或者讓下級同事彙總後再上報。這也就導致每次開經營分析會時需要到各個業務部門獲取資料，手動加工搞PPT，PPT裡的資料口徑不一，標準不一，導致資料混亂，作為管理者沒法實時監控公司整體收入是否符合預期。而現在，我們在引入BI後，就有了統一的資料監控入口。
以集團銷售收入情況為例，在年初公司就會制定今年整體的銷售業績目標，然後根據歷年的業績情況拆解到具體每個月份需要完成多少。所以在第一部分我們先要監控每個月的業績達成情況，同時也會對比我們同期的業績達成情況，從兩個角度來判斷我們年度業績完成情況及進度是否合理。
2、運營資金收支情況
資金收支反映的是我們整體經營的結果，這部分相對滯後，對業務的指導作用有限，所以我們在會上只放了一個經營的結果情況，具體資金資訊我們會在資金系統裡面進行盤點。
場景二：業務運作與組織績效，BI做好資料支撐
1、客戶與產品型別收入情況
從這一部分開始，會進入我們實際業務運作情況的分析。
我們對自己的客戶進行了分類，在CRM對客戶標籤進行維護，客戶分類的目的是衡量業務結構的健康度。
我們會結合客戶的合作年限、銷售情況以及業務方向將客戶劃分為零基→種子→成長→成熟四類。
對於公司而言，未來的利潤增長點其實就在於“成長型和種子型市場”的突破。
比如我們要進入一個新的客群，這可能就會被作為一個種子業務進行推動，會形成一個專項。
在這個專項之下，工廠和銷售整個鏈路要協同起來一起去突破這個市場。其中，工廠要針對性管理這部分成本，銷售也要不斷地去制定策略突破市場。
甚至這裡面重點的業務我們還會單獨進行一個專項分析進行管理，總的目標就是去判斷我們業務結構的健康度是否合理，確保我們的成熟業務是穩定的，同時我們的增量業務是在穩定向好的。
2、考核指標達成情況
客戶和產品型別其實是從結構角度衡量了我們當前的業務情況。然後這一部分考核指標則是從組織績效的角度對各個事業部進行KPI管理，這個業績資料是要給到人資部門去核算個人績效的。
這一部分我們其實還沒有做到非常結構化地去透過權重來考核，目前是從“收入和毛利”兩個角度去判斷，會結合上月度和年度兩個維度進行追蹤。上圖的貢獻可以理解就是毛利，因為我們產銷分離的模式，所以銷售端核算的毛利是基於目標成本計算的，不會直接核算到實際成本上面，所以把這個演算法得出的“毛利”叫做貢獻。
場景三：重點專案跟進，BI做好資料監管與分析，完成閉環
1、重點業務與特殊材料投產跟蹤
再下一步就到了我們業務重點專案的進度情況，這部分的話以我們的原材料問題為例。
雖然原材料通用性比較強，但還是存在一部分原材料個性化比較嚴重的，比如紙張規格，我們會採購一些特殊規格的紙張，那這部分紙張其實面向的需求是比較特殊的，為了避免浪費我們就要關注這些特殊材料的採購投產鏈路。
特殊材料我們目前關注的是：庫存量&超採購週期量。
基於這兩個能夠判斷某個材料當前有多少，以及它的超期量、超期佔比、以及近兩個月消耗情況。
這也讓我們從而知道到底哪些產品是採購超了，目前消耗的進度怎麼樣，有沒有必要定特殊策略去推動。
再進一步的話，我們現在鑽取能做到全鏈路，基於某個特定材料能夠一直追溯到是哪些客戶，什麼時間備的，備料的比例如何，對應的業務員是誰，這樣就能夠基於問題材料直接定位到業務員和客戶來定改善計劃。
針對這些特殊問題問題，我們會有重點問題的跟進，來完成管理閉環。
2、大客戶問題分析
這一部分結束後，我們近期還追加了一個大客戶分析的模組。
對於大客戶的利潤變化，我們按照單價、工廠、數量、結構等方面做了一個影響因素分析，可以透過這個圖快速定位到某個大客戶他的利潤變化是由哪些因素影響的，以及影響程度有多高。
最後，上BI對企業和財務個人的價值
1、對於企業來說：
- BI的應用，可倒逼企業去提升資料質量及資料完整性，做好企業資料建設；
- 工具厲害的地方，不在工具本身，而是逐漸衍生出來的工作方式。透過BI，可以讓全員學會“用資料找茬找差距找解決方案”，提高資料意識及資料處理及解決能力。
2、對個人來說：
- 提高分析效率：BI幫助財務從重複性的勞動中解脫出來，讓財務分析師真正對得起“分析”兩個字
- 打破業財資料壁壘：讓財務分析不僅僅侷限於財務資料本身，實現業財融合一體化。
- 增強決策依據：期望未來業務自主發現問題，跟財務探討如何提升經營業績。
財務分析師應該將更多的時間用來走進業務，融入業務，理解業務，深入企業的生產實踐，去做業財融合。用財務資料講好業務故事，用經過思考和業務實踐的資料報表和分析來揭示企業經營問題，而不是陷入重複的取數做表工作。學會合理應用正確的工具來讓自己事半功倍，也是財務人需要學會的一環。
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